科技赋能贸易金融 平安交易银行获《亚洲银行家》两项大奖

2019-06-01 17:12 37716

5月29日-30日,由国际权威财经杂志《亚洲银行家》(The Asian Banker)主办的“2019年未来金融峰会”在泰国曼谷举行。凭借在对公业务的科技创新和模式颠覆,平安银行交易银行事业部在业界标杆持续引领,获评“中国最佳股份制贸

5月29日-30日,由国际权威财经杂志《亚洲银行家》(The Asian Banker)主办的“2019年未来金融峰会”在泰国曼谷举行。凭借在对公业务的科技创新和模式颠覆,平安银行交易银行事业部在业界标杆持续引领,获评“中国最佳股份制贸易金融银行”,同时口袋财务APP 也斩获了“最佳移动化产品、项目与业务”奖。



据了解,《亚洲银行家》此次评选覆盖亚太、中东和非洲200多家金融机构,由亚洲银行家的国际研究团队和评审团在严密公正的基础上对参选材料进行评估调查,包括对业内专家的采访以及涉及领域内权威机构的反馈,历经3个月评选出最终结果,受到了国际金融行业的广泛接受和认可。



贸易金融成平安银行一张响亮的名片


此次平安银行交易银行获奖,体现了专业机构对其对公业务战略转型模式和产品创新能力的认可。他们在传统优势业务的基础上,通过前沿科技驱动,不断丰富智能服务体系,在满足自身盈利和风控需要的同时,为更多企业提供更好的金融服务,从而为实体经济做出贡献。


贸易金融是平安银行扬名多年的一张名片平安银行的网络金融业务也以具有互联网精神和完备的产品体系而著称而在离岸金融方面,平安银行是国内四家有离岸牌照的银行之一,目前其存款规模、中收等核心指标在其中也位列第一。



平安银行贸易金融业务,可以追溯至20世纪90年代,平安银行(原深圳发展银行,下同)的华南各分行以票据贴现业务替代流动资金贷款,为客户提供资金支持。2001年,平安银行又推出了一项重要贸易融资创新产品——动产及货权质押授信。2003年,平安银行在原有业务的基础上,借鉴国际经验,通过业务流程再造,整合应收、预付和存货类商品贸易融资产品,在国内银行业第一家提出了“自偿性贸易融资”的理念,并在全行推广,奠定了贸易融资系列的产品基础。


近年来,企业对贸易金融服务的需求已经超越简单的融资和结算,希望银行能基于企业经营交易特点,提供集流动性支持、营运资金调度、财资管理为一体的“交易银行”服务,提高资金使用效能。


平安银行交易银行事业部贸易金融产品总监卓冰说,借助技术的力量,平安银行贸易金融业务在营销、风控、融资、服务模式和流程管控等方面不断向智能化迈进,使得金融服务半径不断扩展,让更多民营企业和中小企业有机会获得便利且高效的融资服务。


“可以说,平安银行的贸易金融业务从一开始就是面向实体经济、解决中小企业融资问题的产物。这在当前的形势下,更具有现实意义。”


科技赋能,贸易金融添新翼


2018年,平安银行对旗下事业部进行了大刀阔斧的改革,对公司网络金融、贸易金融和离岸金融三大事业进行合并,正式成立平安银行交易银行事业部。这意味着以往对公产品各自为政的局面被打破,一个体系完备的创新产品研发和营销中心已经形成。


卓冰说,交易银行事业部成立后,贸易金融业务一方面将继续发挥经营稳定器的作用,为银行带来低成本负债和稳定的中间业务收入来源,引流并培养银行的基础客群;另一方面也将作为银行转型的突破口,以科技驱动贸易金融智能化升级,构建“科技+服务+场景”的新型发展模式。


贸易金融在整个“交易银行大厨房”体系中,主要聚焦于产业链客户,为产业链各成员企业提供账户、支付、融资、结算、现金管理等一揽子综合金融服务,从而优化企业资金运营效能,提升产业链综合竞争力。


“金融+科技”是平安集团定位的两大驱动力。对于科技,平安集团从不讳言自己的大手笔投入。而对于平安银行的贸易金融而言,科技驱动也让这项传统业务焕发了崭新的生命力。


为做精做强头部客户、基石客户,平安银行以“科技+服务+场景”新模式重构供应链金融服务优势,打造“平安好链(应收链)”精品业务,以开放、共享的经营理念,通过区块链、大数据、人工智能等科技赋能,为行业产业链上下游长尾端小微客户提供多元化、嵌入式的智能供应链金融服务,构建良性的应收链金融服务生态。


“科技赋能让平安银行的贸易金融业务拥有了不一样的想象空间。未来我们将持续面向实体经济,深化金融科技的创新实践,贴合企业自身产业链,提供嵌入式、多元化服务,以生态化经营、平台化运作的理念,有效解决中小企业、尤其是民营中小企业融资的难题。”卓冰告诉记者。


据介绍,“平安好链(应收链)”服务推出仅一年,业务量就已突破220多亿,为200余家核心企业及其上游供应商提供了服务,单笔融资最小金额仅5.2万元,有效解决了中小供应商融资难、融资贵问题,支持实体经济发展。


“我们希望跟客户建立起共赢、共生、长期的关系,和他们同呼吸共命运”。平安银行交易银行事业部贸易金融产品总监卓冰表示。


口袋财务重塑平安银行对公业务


平安银行董事长谢永林上任以来就提出了“科技引领,零售突破,对公做精”的十二字方针,科技被放在最前面。


“对公做精”意味着摆脱原有的粗放型发展模式,运用科技成果、集中一切资源发展自己的优势能力,与此同时,也意味着优选行业、优选客户,专注深耕重点客群和重点领域。


口袋财务App就是平安银行运用科技实现对公业务智能化、精品化发展的一项成果。也是平安银行公司业务战略转型下的重点落地产品。其作为平安银行企业客户服务移动端口,于2017年末正式投放市场。截至20194月底,口袋财务累计注册用户已超28万户,当年累计交易笔数达127万笔,交易金额超9000亿元。



口袋财务App同样获得了《亚洲银行家》的高度认可,在“2019年未来金融峰会”现场,主办方指出,平安银行口袋财务APP不仅是一个手机端的交易工具,更是一个经营平台,它既承载了平安银行对公业务的所有主流服务和产品,也重塑了企业的经营管理、员工管理、理财场景和财富管理服务流程。通过口袋财务APP,企业既可以获得更低成本、更高效率且更安全的支付结算、代发工资、账户管理等基础金融类服务,也可得到融资、理财、保险、移动办公、财务管理等综合金融服务。



可见,平安银行正在把账户、支付作为整个银行服务的核心,通过科技赋能并结合场景,统一成内部的云结算体系,并将之集合在口袋财务App上,以口袋财务为输出口,将多元的产品与服务深耕于行业及生态圈。


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