浦发济分5000万保理被骗那些事:继续起诉担保人

2018-03-07 23:36 11937

备受关注的上海浦东发展银行股份有限公司济南分行5000万保理业务被骗一案有了新进展。浦发银行在向保理关联单位追偿无果的情况下,继而向法院起诉担保人,要求追究担保方的责任。

来源:票友—票据圈儿那些事(ID:PIAOYOU_Bill)


备受关注的上海浦东发展银行股份有限公司济南分行5000万保理业务被骗一案有了新进展。浦发银行在向保理关联单位追偿无果的情况下,继而向法院起诉担保人,要求追究担保方的责任。


鲁网3月5日讯(记者 徐坤)备受关注的上海浦东发展银行股份有限公司济南分行5000万保理业务被骗一案有了新进展。浦发银行在向保理关联单位追偿无果的情况下,继而向法院起诉担保人,要求追究担保方的责任。


鲁网报道显示,2015年2月,枣庄市亚森实业有限公司与浦发银行济南分行签订《保理融资协议》,通过向银行转让其与兖矿煤化供销有限公司的5600余万元应收账款债权,从而获得5000万元融资。保理融资协议签订后,浦发银行济南分行与亚森实业签订《应收账款转让登记协议》,对亚森实业提供了5000万元保理融资。让人意想不到的是,亚森实业提供的应收账款竟然是假的。并且,浦发银行济南分行号称寄送到买方兖矿煤化的《应收账款转让通知书》和法定代表人授权委托书也是假的。案件审理过程中,买方兖矿煤化则表示,公司与亚森实业不存在买卖合同关系,亚森实业对兖矿煤化工没有该笔应收账款,兖矿煤化公司也没有收到过浦发银行济南分行寄送的《应收账款转让通知书》,其法定代表人也没有签署过该笔业务的授权委托书。


法院一审审理认为,由于浦发银行济南分行未提供有效证据证明兖矿煤化曾经使用过涉案印文,故不能证明《授权委托书》及《应收账款转让通知书B》上所记载的内容系兖矿煤化的意思表示。浦发银行济南分行亦不能证实亚森实业对兖矿煤化享有价值56599000元债权,其要求兖矿煤化在此债权范围内承担连带责任的诉讼请求,不予支持。


在向兖矿煤化公司索要未果后,2017年7月,浦发银行济南分行又将担任方枣庄壮冠食品有限公司、山东皇佳置业有限公司、殷超、张晴起诉到法院,要求上述担保人承担连带清偿责任。


法院审理认为,2015年1月19日,壮冠公司、皇佳公司、殷超、张晴与济南浦发银行签订《最高额保证合同》,约定承担连带保证责任,担保的主债权为债权人在自2015年1月19日至2016年1月19日止的期间内与债务人办理各类融资业务所发生的债权。融资到期后,亚森实业未归还济南浦发银行本息,济南浦发银行于2015年8月31日将该公司向贵院起诉。2016年9月12日,法院作出(2015)济商初字第187号判决。


上述判决作出后,亚森公司未履行还款义务,欠贷款本金5000万元和利息l2467527.15元,共计62467527.15元(截止到2017年7月18日)。根据浦发银行济南分行提供的相关资料,法院依照《中华人民共和国担保法》第十八条,《最高人民法院关于适用若干问题的解释》第二十三条之规定,判决枣庄壮冠食品有限公司、山东皇佳置业有限公司、殷超、张晴在7500万元范围内,对本院(2015)济商初字第187号民事判决确认的枣庄市亚森实业有限公司的债务,承担连带清偿责任。



浦发银行5000万贷款被骗 业内称“三假”保理存重大失职

日前从知情人士处获悉,上海浦东发展银行股份有限公司济南分行一笔大额保理业务被骗,5000万元保理贷款或面临覆水难收的风险。

  

记者了解到,浦发银行济南分行该笔业务客户为枣庄市亚森实业有限公司。2015年2月,亚森实业与浦发银行济南分行签订《保理融资协议》,通过向银行转让其与兖矿煤化供销有限公司的5600余万元应收账款债权,从而获得5000万元融资。随后,浦发银行济南分行与亚森实业签订《应收账款转让登记协议》,对亚森实业提供了5000万元保理融资。

  

然而,双方保理协议到期后,亚森实业并未如期偿还借款。而且,亚森实业向浦发银行济南分行转让的5600余万元应收账款竟然也是假的。

  

知情人士称,浦发银行济南分行发现被骗后,随后将亚森实业和兖矿煤化公司告上了法庭。案件今年5月份开庭审理,9月份作出一审判决。

  

案件审理过程中,兖矿煤化则表示,公司与亚森实业不存在买卖合同关系,亚森实业对兖矿煤化工没有该笔应收账款,兖矿煤化公司也没有收到过浦发银行济南分行寄送的《应收账款转让通知书》,其法定代表人也没有签署过该笔业务的授权委托书。

  

经有关部门鉴定,亚森实业与浦发银行济南分行签订的《应收账款转让通知书》上个人印章及单位印鉴均系伪造。

  

法院审理后认定,浦发银行济南分行与亚森实业签订的《保理协议书》、《保理融资协议》均为有效合同,浦发银行济南分行按照约定向亚森实业公司发放融资贷款,履行了合同义务。贷款到期后,亚森实业公司未按合同约定履行偿还贷款本息的义务,构成违约,应承担相应的违约责任。法院遂判决亚森实业偿还浦发银行济南分行5000万元借款及利息。而被公章造假的兖矿煤化公司则不承担连带责任。

  

然而,亚森实业早已人去楼空。显然,浦发银行济南分行陷入了一个精心编织的保理骗局。鲁网财经获悉,亚森实业所涉及的骗局并非浦发银行济南分行一个。

  

据悉,亚森实业法人代表殷某还在山东能源国际物流有限公司与枣庄大兴矿业有限责任公司卖卖合同中涉嫌经济犯罪,被枣庄市公安局峄城分局进行立案侦查,涉嫌的罪名为合同诈骗。

  

就该笔保理业务的来龙去脉,记者欲向浦发银行济南分行了解情况,为此,记者赶到位于济南市黑虎泉西路的浦发银行济南分行,前台工作人员电话联系后称:“办公室负责人不在,我也不清楚哪个部门负责该业务。”


8
标签: 保理 担保人 
发表评论
同步到贸金圈表情
最新评论

最新研习课程

相关新闻

《九民纪要》后已承担代偿责任的担保人能否向其他担保人追偿?

2020-02-11 12:39
77354

汽车金融业务中,共同债务人和担保人有什么不同?(建议收藏)

2019-01-21 14:18
8594

担保人行使追偿权十大法律风险

2018-12-28 10:13
92467

最高法院:即使主合同被解除,担保人仍可能承担担保责任

2017-09-12 13:47
2445

信贷担保人竟然还有这些作用!

2017-08-09 17:24
14065
7日热点新闻
热点栏目
贸金说图
专家投稿
贸金招聘
贸金微博
贸金书店

福费廷二级市场

贸金投融 (投融资信息平台)

活动

研习社

消息

我的

贸金书城

贸金公众号

贸金APP