【解读】票交所18号文《上海票据交易所票据登记托管清算结算业务规则》

2017-04-13 22:54 23319

根据《中华人民共和国票据法》、央行29号文《票据交易管理办法》等法规制度,近期票交所集中发布《上海票据交易所交易规则》、《上海票据交易所纸质商业汇票业务操作规程》和《上海票据交易所票据登记托管清算结算业务规则》。

来源:普兰金融


根据《中华人民共和国票据法》、央行29号文《票据交易管理办法》等法规制度,近期票交所集中发布《上海票据交易所交易规则》、《上海票据交易所纸质商业汇票业务操作规程》和《上海票据交易所票据登记托管清算结算业务规则》。《上海票据交易所票据登记托管清算结算业务规则》共五个章节,四十八条,分别是总则、票据托管账户与资金账户、票据登记托管、清算结算和附则,对票交所的登记托管、清算结算的规则进行详细规定,系统参与者需认真研读,本文将需要关注的重点信息整理出来帮助大家快速阅读理解。


一、票据托管账户与资金账户


1 、两个账户概念:托管账户用于记载持有票据的余额及变动情况;资金账户用于票据业务结算及资金收付


2 、托管账户科目:可用、质押、质押式回购待赎回


3 、托管账户开立


(1)系统参与者均需要开立,委托票交所托管其持有的票据;

(2)一个系统参与者只能开立一个托管账户,央行另有规定的除外;

(3)根据系统参与者的不同,分为法人、分支机构和产品托管账户;

(4)托管账户编号规则:C+21位机构编号


4 、资金账户开立


(1)系统参与者可以开立票交所的非银资金账户,也可以将其在支付系统关联的直接参与者清算账户指定为资金账户;


(2)非银资金账户编号规则:F+21位机构编号;


(3)非银资金账户持有人应确保账户余额充足,票交所不提供透支、垫资或现金存取服务;


5 、账户注销:


(1)注销前提:托管账户和非银资金账户余额为零、且无未了结或未承接的票据权利义务;


(2)注销的情况:非法人产品到期、系统参与者连续两年未在票交所发生任何业务且未申请延期的、非法人产品到期后一个月内未主动办理注销手续的、系统参与者退出票交所的;


6 、账户修改


(1)系统参与者发生名称变更的,应当于十五个工作日内向票交所申请变更名称信息,票据托管账户和非银资金账户名称相应调整,托管账号保持不变;


(2)系统参与者发生合并或分立的,作为存续机构、新设机构、退出机构的系统参与者账户处理规则如下:存续机构承接原参与者的账户,涉及名称变更的,应当申请变更名称信息;新设机构应当重新申请加入票交所,新开立两个账户;退出机构注销账户。


二、票据登记托管


1、 权属登记


(1)票据权利人应不晚于贴现信息登记后次一工作日办理权属初始登记。权属初始登记是已贴现票据的质押、保证以及交易等业务的前提。权属初始登记要素包括:票据标识信息、持票行行号及持票行名称;


(2)权属初始登记机构确保与贴现机构登记信息真实、有效,并承担因登记信息错误造成损失的赔偿责任。


2、 变更登记


(1)交易变更登记:办理转贴现、质押式回购、买断式回购等交易业务时进行登记;


(2)非交易变更登记:办理质押、质解除登记;办理追偿登记;因法院强制执行、税收、债权债务承继、赠与等原因办理非交易变更登记、导因挂失止付、公示催告、司法冻结等原因办理非交易变更登记


3 、注销登记


(1)经提示付款或追偿票据由承兑人或出票人清偿票据债务的;


(2)经除权判决被人民法院宣告无效的


(3)因虚假登记、关键信息登记错误或被鉴定为伪假票据的。


三、清算结算


(1)票交所是支付系统的直接参与者,在人民银行开立清算账户,为系统参与者的票据业务提供清算结算服务;


(2)票交所的结算时间与支付系统受理业务时间保持一致;


(3)结算失败的原因:票据托管账户标的票据不足、资金账户余额不足或交易双方任何一方未进行结算确认的、公示催告等


(4)托收结算和追偿结算背景:托收结算是票据提示付款日进行结算,追偿结算则是追偿人发起追偿指令;


(5)非银资金账户注意事项:提前办理入金业务,将款项汇入其非银资金账户;出金业务在营业日16:40前向票交所系统发送出金结算指令,将非银资金账户款项划转至其预留的银行结算账户。


15
标签: 票据 清算 交易所 
发表评论
同步到贸金圈表情
最新评论

线上课程推荐

火热 45节精品课,全景解读供应链金融科技风控与数据风控的深度剖析

  • 精品
  • 上架时间:2020.08.29 17:33
  • 共 45 课时

火热 融资租赁42节精品课,获客、风控、资金从入门到精通

  • 精品
  • 上架时间:2020.10.11 10:35
  • 共 42 课时
相关新闻

《上海票据交易所票据服务收费办法》印发

2023-10-30 11:47
125337

上海票据交易所关于做好新一代票据业务系统投产上线相关工作的通知

2022-06-03 20:34
14419

简单汇云端签约见证上海票据交易所供应链票据新系统上线发布仪式

2021-09-03 13:57
28596

上海票据交易所召开2021年下半年工作会议

2021-08-06 16:29
97916

票据交易所首次明确伪假票据,出台处置伪假票据操作规程!

2020-03-01 21:41
70796

重磅:上海票据交易所发布城商银票转贴现收益率曲线

2019-12-10 11:57
165571
7日热点新闻
热点栏目
贸金说图
专家投稿
贸金招聘
贸金微博
贸金书店

福费廷二级市场

贸金投融 (投融资信息平台)

活动

研习社

消息

我的

贸金书城

贸金公众号

贸金APP