面对宏观经济下行 财务公司“风景独好”——银监会发布2015年度财务公司行业发展情况

2016-03-03 10:57 1413

2月25日,银监会召开例行发布会,发布了2015年度财务公司行业发展情况。

2月25日,银监会召开例行发布会,发布了2015年度财务公司行业发展情况。会议指出,2015年,财务公司行业努力克服宏观经济下行带来的不利影响,加大开拓创新力度,不断深化金融服务,严抓风险管理,积极应对各种挑战,全行业总体保持平稳健康发展态势,依然“风景这边独好”,是银行业金融机构中整体发展较为稳健的机构。


银监会统计数据显示,截至2015年底,我国共有224家企业集团财务公司,表内外资产规模6.50万亿元,所有者权益5680.88亿元;2015年全年实现营业收入981.49亿元,利润总额757.76亿元,均为5年前的3倍。


目前,财务公司服务的企业集团成员单位超过了6万家,遍布石油化工、能源电力、航天航空、钢铁冶金、机械制造、铁路交通、信息通讯等关系国计民生的重要领域。


据测算,由于设立运营财务公司,仅2015年全年就可以为所属企业集团节约贷款利息支出约700亿元。实践证明,财务公司作为服务企业集团的内部金融平台,是服务实体经济最直接、与产业融合度最高的金融机构。


资产规模平稳增长。2015年财务公司行业资产规模实现平稳增长。截至2015年末,财务公司全行业表内外资产同比增长1.13万亿元,增幅21.13%。其中,表内资产规模同比增长0.90万亿元,增幅29.95%。2015年,中央企业财务公司积极贯彻落实国务院国资委、中国银监会发布的《关于进一步促进中央企业财务公司健康发展的指导意见》,充分发挥“集团资金结算平台、资金归集平台、资金监控平台和金融服务平台”四个平台功能,有效促进了企业集团提升战略管控能力,优化资源配置,节约融资成本,保障资金安全,促进产品销售,优化供应链管理,增强核心竞争力,资金归集率得到进一步提升,进一步丰富了金融机构体系,有力促进了企业集团和实体经济的发展。


资产质量保持良好。截至2015年末,财务公司全行业不良资产率0.05%,较年初下降0.06个百分点,不良贷款率0.11%,较年初下降0.11个百分点,远低于银行业平均水平。194家财务公司无不良资产。行业平均资本充足率22.15%,较年初下降0.34个百分点,资本较为充足。针对2015年宏观经济形势,财务公司协同所属企业集团适时调整集团流动性管理策略,提高集团货币资金安全备付能力,财务公司行业整体保持了“高备付、低不良”的资产结构和资产质量,风险管理能力得到进一步提升。2015年,央行对财务公司行业差别降准6个百分点,有效缓解了财务公司和所属企业集团资金压力,并节约了集团资金安全备付成本。


服务实体经济发展。2015年,在宏观经济下行的形势下,财务公司积极助力集团转型升级,服务实体经济发展。截至2015年末,财务公司全行业发放贷款余额15698.48亿元,较年初增加2701.45亿元,增幅20.79%;通过办理成员单位产品的买方信贷、消费信贷、融资租赁等业务协助集团产品销售合计超过1073.53亿元。财务公司通过向成员单位发放贷款提供融资、向产业链上下游企业特别是中小企业提供买方信贷、消费信贷、融资租赁以及票据贴现、应收账款保理等金融服务,一定程度缓解了成员单位特别是产业链上下游中小微企业“融资难、融资贵”问题。


大力创新金融服务。2015年,财务公司行业在做好传统金融服务的同时,积极谋划布局金融创新服务,为集团提供资金集中管理、风险综合控制、产品销售融资、保险代理、财务顾问等综合金融服务,部分财务公司开始向产业链金融、互联网金融、国际金融拓展。有7家财务公司实现电子商业汇票业务线上清算,有14家财务公司开展衍生产品交易业务,有49家财务公司成为集团外汇资金集中运营管理主办企业,上海汽车、上海电气财务公司获得自贸区分账核算单元资质。财务公司服务手段、服务能力不断增强,服务质量不断提高。


行业整体效益持续增长。2015年财务公司全行业实现利润总额757.76亿元,同比增长8.42%;税后净利润584.08亿元,同比增长9.15%。而2015年1-12月,国有企业利润总额23027.5亿元,同比下降6.7%。其中中央企业16148.9亿元,同比下降5.6%。地方国有企业6878.6亿元,同比下降9.1%。在宏观经济下行的情况下,财务公司盈利成为所属企业集团经营效益的重要来源之一,一定程度发挥了经济周期波动中集团利润的“稳压器”作用。


展望未来,银监会要求财务公司要继续保持稳健发展势头,“咬定”产业不放松,牢牢扎根实业中,发挥“出身实业、易控风险”的独特竞争优势,用产业和风险约束业务行为,进一步提高专业化和信息化水平,协同集团发展战略,谋求创新发展和转型发展。


中国电力财务有限公司总经理侯培建介绍称,目前,国家电网公司正在认真落实习近平主席在联合国发展峰会上的倡议,推动构建全球能源互联网。中国电财将牢牢把握这一重要发展机遇,充分发挥财务公司优势,进一步加大对电网建设和清洁能源发展的服务支持力度。


上汽财务公司董事、总经理沈根伟表示,2016年,上汽财务将继续秉持“行专业、广布局、助小微、促消费”的战略方向,与商业银行互补,发展汽车金融普惠大众,全力支持实体经济和汽车产业的健康成长。


中节能财务有限公司杜乐提出,下一步,中节能财务公司将在绿色金融实践中,继续加强绿色金融创新,应用多元化金融工具为绿色产业提供投融资支持,助力集团扩大绿色产业布局,服务集团改革发展,力争提升全社会的绿色理念。

来源:中国银行业杂志

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