中国证券业协会副会长王旻先生为东盟金融论坛国海分论坛致辞词

2015-09-28 17:52 1636


    尊敬的李正友主任,吴秋波局长,何春梅董事长,各位女士、先生们:

    下午好,非常高兴参加今天下午由国海证券主办的新常态下的财富管理论坛,下面我讲两个看法,供各位参考:

    一、我们国家资本市场层面的财富管理出现了八个特点。

    (一)财富管理行业管理规模不断提升,2015年6月底的数据,一共有105家具有公募基金管理资格的基金管理公司、证券公司、保险资本公司,一共管理的公共基金的规模是7.1万亿,另外91家证券公司业务总规模超过10万亿,国海证券也是我们业内挂牌上市26家证券管理公司之一,规模也超过了500亿。这10万亿里面其中89家主动管理资产的规模已经达到2.19万亿,这个数字比两年以前大规模提升。去年我们只有7万亿左右规模的时候,证券公司主动管理的规模只有5%左右,现在这一数字将近20%。此外,证券公司、基金公司、资产管理业务、基金公司专户业务、基金子公司的专户业务,这里面还有612万亿,其中还有私募基金的管理资产规模3.34万亿,以上几个机构管理的资产规模合计达到28.84万亿,大数将近30万亿,比去年大幅度提升,5月份的总规模提升了将近6%,保持了快速增长的势头。

    (二)财富管理机构的类型呈现多元化的发展趋势。涵盖了从银行、信托、保险、证券等金融机构到新型互联网业态的个人机构。在资本市场范围内,截止到2015年8月底,我国境内共有基金管理公司100家,其中合资公司46家,内资公司46家,取得公募基金管理资格的证券公司有9家,保险资本公司一家。125家证券公司,其中91家开展了资产管理业务,在中国基金业协会已经备案的私募基金达到16604家,同时一些新型理财财富管理机构开始出现,包括新型互联网业态的财富管理机构。同时,去年出现了专门为家庭理财的理财工作室。

    (三)理财资本产品日益丰富。除了传统的公募基金、股票市场、债券市场等公募基金以外,现在有一些新型产品不断出现,比如说资产证券化产品、收益凭证产品、收益权互换产品、互联网化一些理财产品等等不断涌现。

    (四)财富管理方式不断变化。从宣传、推荐、开户、销户、申购、赎回、咨询服务等各个方面,很多财富管理机构加强了移动互联网方面的服务,比如说创办了基于移动互联网的APP服务,加强联网端的服务,有一些企业也加强了与互联网机构的合作,比如腾讯、百度、阿里巴巴等互联网企业的合作,开创了财富管理新的服务方式。

    (五)财富管理社会认知度逐步加深。社会、媒体对财富管理的报道、宣传也不断增加,财富管理的造户开户不断增加,以交易所的基金为例,截止到2015年上半年,目前在两市开立基金账户的超过7000万户,比2014年同期增长将近43%。

    (六)场外业务开始萌芽。这里面场外业务主要包括私募基金市场、新三板市场、报价系统、证券公司柜台市场等场外业务发展,为财富管理业务的投资范围打开了空间,报价系统是在证券业协会管理下的这么一个市场。报价系统的全称是机构间私募产品报价与服务系统,这个系统是由中国证监会授权证券业协会管理的市场。这个市场是我们场外市场的一个核心,这个市场是在协会的倡议下,围绕着报价系统形成的场外业务的备案系统,是中证征信机构、证券支付机构、场外业务的云柜台等场外业务基础设施。报价系统的成立以及场外业务的发展为我们财富管理机构开展定制化、多样化、特色化的业务奠定了基础,目前报价系统有四大类业务,包括私募股权业务、私募债权业务、FACT业务,还有养生品业务,目前参与的户数已将近500家,这里面包括100家银行、120家证券公司、100多家私募机构,还有信托、保险等等,这里边有很多我们公募基金等一些财富管理机构。目前报价系统正式开业已有一年时间,发展很快,规模已经超过3000亿,报价系统作为场外市场的核心,作为连接场内市场和场外市场的平台,作为连接货币市场和资本市场的平台,作为连接我们券商柜台系统的平台和连接我们区域市场的这么一个平台,将来会为我们财富管理机构发展定制化、专业化、特色化的业务打开一个广阔空间。

    (七)低风险的产品受到广大投资者的青睐。据统计,债券类和货币市场类等固定收益产品占到市场总规模的一半以上。

    (八)国际化理财产品开始出现。互网通产品的出现标志着财富管理的国际化产品开始了。

    这是我们财富管理行业出现的八个特点。

    二、未来要做的几方面工作。

    在目前我们过程利率市场化、人民币国际化、资产证券化大背景下,与实体经济虚拟需求的实际需求相比,从整体上看我们国家的财富管理行业仍处于起步发展阶段,在这个阶段有四个特点:

    第一,财富管理的理念开始发生转变,财富概念由存款、房产等等开始向综合化的财富理念转变。

    第二,产品的范围仍然局限于以我们境内资本市场范围为主。

    第三,在管理机构方面,我们还没有形成超大型的财富管理、资产管理机构,形成多样化的专业机构。目前专业化机构还是有一些,但是形成超大规模的多样化、细量化的机构我们现在还是处于起步阶段。

    第四,没有形成财富管理中心。目前我们国家印象比较深的有三个城市在积极地创造条件,准备形成财富管理中心,包括青岛市、杭州市、成都市,这三个城市在我们国家未来成立财富管理中心的可能性比较大。

    围绕着未来发展的趋势,未来财富管理的行业还能在以下几个方面多做些工作:

    第一要不断提升产品创设的本领。目前市场的财富管理产品种类依然相对比较少,对于股票市场的依赖程度比较高。今后应该大力发展债券市场、大众商品市场、跨行业市场、场外市场、国际市场的产品,证券业协会作为行业组织,目前正在开展金融行业、资本市场范围内的金融产品工程师的这么一个序列,目的是持续推动行业增强产品创设能力、提高行业合规风控的水平。

    第二要持续扩大服务范围,丰富服务手段,深入调研客户需求,满足不同客户风险收益特征的投资产品。提升服务质量、拓展服务范围结果需要三个方面的检验:一是我们推出的产品是不是满足了需求,特别是实体经济的需求,降低实体经济的融资成本。二是是不是提高了我们的竞争效益。三是是不是拓展了我们金融服务的广度和深度。

    第三需要逐步培育社会的理财文化。目前我国的理财主要手段仍然是以银行存款为主,与多层次资本市场连接的多样化理财工具占比仍然偏低,应当持续加强宣传力度,培育社会的理财文化,实现财富增长的同时,也实现为实体经济服务。

    第四要持续提升服务质量。财富管理、资产管理的最主要目标是满足客户财富增长的需求,客户资产遭受损失或者是承担不必要的风险是我们财富管理行业的失败。目前行业服务能力、销售能力还很不够,了解客户、投资者适当性管理方面还存在很大的改进空间,风险管理能力和客户保证工作还有赖于实际提升。

    第五要培育诚实守信、勤勉尽责的行业文化。目前这些行业正在从传统的通道业务向财富管理机构现代投资银行转变时期,要树立以客户为中心的理念,勇于承担社会责任,忠于职守,不断提升财富管理行业的社会公众认可度和满意度。

    第六需要加强监督管理,加大对违法违规的处罚力度,加强对行业的自律管理,加强公司的内务管理,营造良好的市场氛围。财富管理行业也是如此,一个行业是不是成熟,要看这个行业具不具备自我约束、自我管理的能力。这是非常重要的。

    第七要加强从业人员的教育和培养。行业内的核心是人才,发展的关键也在于人才,我们在现阶段,特别是要加大研发人才、营销人才、交易人才、互联网专业营销人才的培养,中国证券业协会在过去三年里建成了依托于互联网远程教育平台,形成了具有350门课,涵盖各条主要业务线的培训体系,每年培训的专业人才约300万人次,形成了每年约200期的面授培训体系。涵盖了FACC业务、延伸体业务、财富管理业务等主要方面,每年培训的业务骨干约3万余人,今后协会还想根据行业发展的实际,持续加大财富管理、资产管理方面的人才培养,为我国财富管理行业、人才培养贡献力量。

    借此机会我就讲这两方面的意见,并且祝本次论坛取得圆满成功,谢谢各位。


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