近期，驻埃及使馆经商参处收到的贸易纠纷案件中，黑客犯罪的案件比例呈增长趋势。黑客诈骗一般发生在合同的预付款之后，在客户付款赎单时，网络黑客进入中国公司信箱，利用埃及客户急于得到单据提货的心理，编造理由更换汇款账户，使得埃商将货款汇入黑客账户。由于黑客诈骗手段高明，隐蔽性非常强，贸易双方，特别是埃及客户稍有疏忽即可能让黑客得逞，且追踪无门。中国公司在迟迟收不到货款，发现有黑客诈骗后，再要求客户二次付款时，即遭到客户拒绝。由于黑客操作的过程衔接得天衣无缝，使得埃及客户怀疑是中国公司故意设局行骗。一方面客户不肯再次付款，另一方面中国公司没有收到货款不肯放单，导致不能按时提货，产生滞港费和滞箱费，给双方公司造成经济损失，影响正常贸易和对中国公司诚信的质疑。

　　为此，我处将近期接手的黑客诈骗案的主要方法、特点、防范措施和治理建议进行整理，提醒中国公司在贸易过程中提高警惕，并加以防范。

　　主要方法

　　网络黑客进入公司邮箱地址，截取邮件，了解贸易背景，用公司邮箱给客户发邮件，或用不易察觉的非常相似的邮件地址与客户联系，比如把地址中的下划线变成点，通知客户更换银行账号。常用的理由是公司正在接受财务审计，原来的账户暂时不能用，请汇到另一个账户，通常是汇到外地或香港的账户，甚至要求汇至英国等境外账户。由于境外账户对开户名称没有严格要求，黑客还能继续以公司名称作为受益人，具有更高的蒙蔽性。黑客还会根据客户要求制作公司信函、编制类似的形式发票，加盖公司签章欺骗客户，达到完全以假乱真的地步，取得客户信任。同时，黑客会密切追踪客户，以期在短时间内完成汇款，在被怀疑之前达到目的。国内外的节假日期间，买卖双方疏于沟通，是黑客操作的好机会，借口货物要到港，需要尽快付款为由，催客户就范。

　　二、特点

　　1、黑客攻击的目标多为金额在几千到几万美元左右的小合同，他们控制金额，保证案件金额较低，从而使公安机关产生“小事不重要”，当事人也“自认倒霉”的情况；

　　2、黑客经常会使用假的身份信息开户，并会在取得汇款后，立即关闭账户，追踪难度大。

　　3、黑客犯罪的取证困难，刑事侦查难度大；

　　4、黑客犯罪在第一次贸易和有长期合作的公司之间均有发生。第一次贸易是因为双方对彼此的做法不甚了解；长期合作的公司是因为有了完全的信任，客户对公司的邮件要求没有怀疑，不做更多的验证。

　　三、对中国公司的建议：

　　1、在商务过程中，货款拆分不要太小，尽量减少汇款次数，增大单笔数量，从而使得小笔款项的要求变得可疑。大笔汇款受益人必须是公司名义；

　　2、规范贸易做法，与客户签订的合同条款中列明公司为受益人的银行账户信息，规定如有账户信息变更，客户汇款前需通过电话、信函等多方核查；如客户未经核查将货款付至非合同规定账户，则由客户承担全部责任。

　　3、树立防范意识，维护好公司常用的邮箱，勤换密码。在付款环节要与客户保持畅通联络，一旦发现黑客骗款情况，应与客户密切合作，立即通知国内开户银行，停止支付，同时向公安机关报案，积极追索货款。