为提升贸易融资精细化管理，做好风险防范工作，促进贸易业务健康发展，工行德阳分行本着实质重于形式，通过企业防伪报税系统、人行应收帐款查询系统和银行对帐单等信息，进一步做好防范虚假贸易融资，做好防假、反假工作。

　　一是落实前台客户经理在调查环节确保贸易背景真实性。按照工银【2012】940号文件《关于加强国内贸易融资操作管理》规定对发票进行真实性检验。防范个别不良企业利用虚假贸易背景、重复质押动产等手段套取银行资金的风险。

　　二是落实贸易融资需求的合理性，明确放款资金受托支付符合上游采购合同约定。结合借款人的应收应付款期限结构及对应不同购货方的应收帐款周转特性，结合企业信用等级、行业类别、商品属性和监管情况审慎办理新增贸易融资业务。

　　三是严格做好作业监督和核准工作，核查应收帐款合同、发票、购货方出具的应收帐款债权转让通知书和人民银行应收帐款转让登记明细查询系统。明确商品融资购销合同、增值税发票、付款凭证、质捡报告以及税务机关认证清单（对采取网上认证的，须提供借款人增值税发票网上认证结果截图），并关注贸易融资债项资料的完整性。

　　四是加强系统功能应用与贷后管理，做好精细化管理。加大对异常风险信号的监测、分析、预警与系统刚性控制。客户经理通过CM2002系统中的应收帐款管理模块信息功能，落实融资后发票校验管理要求，严密监控企业帐户存款变化情况。做好防假、反假功能改进风险管理，提升工作效率。