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170余家公司赌委托理财 信托产品恐成风险区

2013-03-19 16:181981

一边是银监会盯紧理财产品“资金池”,一边是上市公司扎堆扑向委托理财。14日,杭州解百与杭州工商信托签订了《杭信·丰利3号稳健收益组合投资集合资金信托计划(查询信托产品)(查询信托产品)信托合同》,杭州解百使用2000万元自有资金购买该信托计划,预计年化赎回收益率8.8%。而据了解,上市公司开始追逐信托产品,还是因为其明显高于同期银行理财产品的收益率。

  一边是银监会盯紧理财产品“资金池”,一边是上市公司扎堆扑向委托理财。15日晚间,浪潮软件、共达电声、柘中建设、量子高科(300149)、佰利联、龙宇燃油等上市公司都发布了关于购买理财产品的公告。而之前的12日,披露此类公告的上市公司就多达10家。

  事实上,自去年12月21日证监会正式发布《上市公司监管指引第2号—上市公司募集资金管理和使用的监管要求》,适当放宽了上市公司闲置募资用途后,上市公司理财的热情就仿佛又被点燃了。

  记者据同花顺iFinD统计数据整理发现,自第2号指引发布至今,两市共有170余家上市公司发布过关于购买各种理财产品的公告。其中,由于预期收益率高于同期一般银行理财产品,信托产品越来越受追捧,同时又因其大多无法承诺“保本”,而成为风险“雷区”。

  业绩下滑却出手阔绰

  浪潮软件15日披露,公司提请董事会授权管理层:在保证流动性和资金安全的前提下,使用不超过2亿元资金购买中短期低风险银行理财产品,以获得高于银行活期存款利息的收益,资金来源仅限于公司的自有闲置资金。而同日该公司披露的2012年年报显示,去年末公司货币资金余额为3.59亿元。这次其打算购买理财产品的最高额度,就占据了去年末公司货币资金的55.7%。

  记者注意到,在整个2012年度,浪潮软件累计购买银行理财产品9.2亿元,共获得443.88万元的理财收益。

  另一家公司柘中建设,其2012年三季报显示,公司货币资金余额为4.34亿元。本月15日该公司也公告称,拟使用闲置募集资金购买保本型银行理财产品,上限为3亿元。这一数额占去年三季报公司货币资金余额的69%。除此之外,上市公司在委托理财上往往出手阔绰,在公司业绩出现下滑时,也是如此。

  TCL集团虽2012年实现净利润7.96亿元,同比减少21.43%,但也许受旗下子公司华星光电运营首年即实现盈利的喜讯鼓舞,华星光电今年初即拟运用自有存量资金进行低风险投资理财,额度为26亿元;投资方向除债券投资、货币市场基金外,还包括含信托产品在内的委托理财业务。加之公司第四届董事会第十一次会议审议通过并公告的30亿元低风险投资理财额度,TCL集团拟用于投资理财的资金额度合计达56亿元,占据了公司2012年净资产的47.7%。

  齐鲁证券分析师刘保民认为,目前在内需不畅、实业难做的大背景下,上市公司利用闲置资金投资的现象多了起来,非金融类上市公司热衷于金融投资,类似“旱地拣鱼”。

  而且,在货币政策逐步收紧、楼市调控大背景下,中小制造类企业、房地产、矿业等行业资金需求量大,给高利率贷款提供了迅速生长的肥沃土壤。

  信托产品渐热

  虽然银行依然是上市公司委托理财的受托人主力,但据记者观察,信托近期也频频出现在这一市场中。

  14日,杭州解百与杭州工商信托签订了《杭信·丰利3号稳健收益组合投资集合资金信托计划(查询信托产品)(查询信托产品)信托合同》,杭州解百使用2000万元自有资金购买该信托计划,预计年化赎回收益率8.8%。

  而据了解,上市公司开始追逐信托产品,还是因为其明显高于同期银行理财产品的收益率。

  7日,宏达股份披露,其控股子公司四川钒钛资源开发有限公司以自有资金向关联方四川信托认购其信托产品《银大教育集团贷款集合资金信托计划(第二期)》,金额不超过6000万元。该产品认购金额300万元以上的,预期年化收益率高达11%。

  虽然预期收益率高,但是许多公司委托信托理财时还是比较审慎的,大多以认购集合资金信托计划为主,较少碰触证券投资类产品及单一类信托。

  不过,浙江永强却特立独行。今年1月份以来,该公司已3次发布认购中泰信托产品的公告,且3次均为购买股权收益投资单一信托,共投资3亿元。其3次购买的产品也非常类似,名称分别为“三普药业股权收益权(第二期)单一资金信托”、“中润资源股权收益权(第三期)单一资金信托”、“天齐锂业股权收益权投资单一资金信托”,投资金额均为1亿元,预期年化收益率8.5%。

  因此,有信托界人士评价浙江永强的这种投资模式时表示,“这其实是通过信托公司变相地给这3家公司的股东放贷。”

  并非万无一失

  新任证监会主席、中国银行原董事长肖钢日前撰文表示,目前银行发行的“资金池”运作的理财产品,由于期限错配,要用“发新偿旧”来满足到期兑付,本质上是“庞氏骗局”。

  虽然证监会在上述监管指引中要求,上市公司使用闲置募资投资的产品须符合安全性高、满足保本要求、产品发行主体能够提供保本承诺等条件,但事实上,上市公司理财并非总是万无一失。

  亚星锚链便不幸“踩雷”。去年4月,该公司宣布终止总额2.5亿元、为期18个月的信托理财,原因是作为借款人的中技实业未能支付2012年一季度利息。为保证资产安全,亚星锚链只得将其告上法庭,寄望于通过质押变卖来避免损失。

  又例如,ST波导通过交通银行宁波分行奉化支行向青海中金提供委托贷款9000万元,结果逾期未还打了水漂。 (经济导报)

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