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西班牙审计银行业 全球或再现“流动性陷阱”

付碧莲 |2012-05-23 11:53232

5月21日,西班牙向银行业选派独立审计机构,欲借此向外表达治理银行业的决心。

一场席卷整个欧洲银行业的新一轮危机正在酝酿。

5月21日,西班牙向银行业选派独立审计机构,欲借此向外表达治理银行业的决心。但很明显,欧元区之外的英国对此信心不足。同日,英国央行官员对外透露,英国银行业正在为新一轮危机扩散做准备。

“当前,欧元区银行业走向最糟糕境地的可能性正在逐步加大,欧元区外银行业很难明哲保身。”一位某法国银行分析人士对《国际金融报》记者表示。

由于各国开始增加额外的资本,将再次逼迫银行加速去杠杆化。专家分析,欧元区银行业正在恶化,全球银行业也难以明哲保身,全球或陷流动性紧张。

西班牙坏账率飙升

触发西班牙政府为银行选派独立审计机构的导火索则是银行业急遽攀升的坏账率。上周五,西班牙央行公布数据显示,3月份银行业坏账率升至8.37%,为过去18年以来的最高位。西班牙银行业危机对整个欧元区的威胁越来越大。

西班牙副首相德桑塔玛丽亚表示,审计工作将首先进行一个月的压力测试,然后对金融领域资产进行更深入的分析。金融业消息人士曾表示,或指定基金管理公司贝莱德和管理咨询机构Oliver Wyman负责深入审计工作。但一位政府消息人士表示,6家基金和管理咨询机构已经申请这项工作,还有一位政府消息人士称,贝莱德可能存在利益冲突。

显然,当前的关键并不是由谁来负责对银行的审计工作,而是需要切实地理清各家银行资产负债表的底细,看看这些银行的资本缺口究竟有多大。“更为关键的是,即使弄清了银行还需要多少资金来改善资产负债表,但是钱从哪儿来?”上述分析人士指出。

与此同时,该分析人士对西班牙政府的行动能力与效率也保持着一定的质疑态度。“自从西班牙房地产市场泡沫破裂之后,该国银行业的资产负债表就急剧恶化并面临进一步恶化的风险,但是西班牙政府并未及时采取适当的措施,而是在当前情况几乎到了不可收拾的地步才有所行动。即使如此,目前西班牙政府的行动效率依旧低下。”

全球银行业难旁观

现在的问题是,即使西班牙政府搞清楚银行资产负债状况,但该如何填补巨大的资本缺口,西班牙政府也束手无策。

昨日,英国央行金融政策委员会的官员Michael Cohrs表示,由于希腊若离开欧元区可能导致连锁反应的不确定性,英国银行必须保持警惕,继续增加额外资本。“银行在考虑对希腊的直接曝险。”

而在上周末,德国央行总裁暨欧洲央行管委会成员魏德曼接受采访时表示,欧洲各央行不应增加对希腊的曝险,因希腊存在高度政治不确定性。“我确实认为,欧元体系进一步增加对希腊曝险是不对的。”

“显然,针对希腊当前的乱局,其他国家更多地采取了自保的态度。而其实,西班牙甚至意大利银行业很可能同样面临着孤立无援的境地。”上述分析人士指出,“一方面,德国、英国等国家的银行纷纷进行去杠杆化借此改善自身的资产负债表,同时尽量增加资本来提高对风险敞口的拨备,因此同业之间已难有借贷。另一方面,欧洲央行始终把维护资产负债表的安全性放在首位,因此难以慷慨地向西班牙、意大利银行长期提供大规模贷款。”

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